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华尔街胜利:沃克尔规则改革出炉 金融松绑更进一步

2019-08-29 点击:1758


华尔街再次取得胜利:沃尔克规则改革得以释放,金融宽松政策进一步加强

十年来,华尔街投资银行一直在与监管机构争论,希望改革“沃尔克规则”,禁止华尔街金融机构将自己的资金用于风险投资。

今天,胜利女神向他们招手。

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据CNBC报道,当地时间8月20日,美国交通部监督局(OCC)和联邦存款保险公司(FDIC)批准了沃尔克规则的改革,以及负责沃尔克规则的其他三个金融监管机构(预计美联储,美国证券交易委员会和商品期货交易委员会将在未来几天内发行。

这项改革旨在让银行更清楚地了解哪些交易被禁止,让金融公司有信心参与交易,而不必担心违反规定。

“沃尔克规则”是如何出现的?

2008年的全球金融危机推动了以美国为首的欧美国家领导的一系列法案,以规范金融机构的行为,并给予政府最大程度的干预。

2010年,在民主党的领导下,美国国会通过了超过2,300页的《多德-弗兰克法案》。这被认为是美国历史上最全面和最改革的金融监管法案。它旨在进一步加强金融监管,有效控制系统性风险,保护纳税人和消费者,并通过改善金融体系的问责制和透明度来保护金融。稳定并防止金融危机再次发生。

沃尔克规则是上述法案的三个核心之一。它主张阻止商业银行从事高风险的自营交易,将商业银行事务与其他事项分开;禁止商业银行拥有对冲基金和私募股权基金。限制衍生品交易;严格限制金融机构的规模。

根据苏宁金融研究所的报告,由于对美国银行实施更严格的限制及其运作方式,许多小银行经营不善,社区银行特别脆弱,因此对改革提出了很多要求。美国《多德-弗兰克法案》的声音。

美国总统特朗普是改革呼吁的成员。

特朗普认为该法案没有产生预期的结果,导致经济增长停滞,大银行扩张,经营中小银行的难度,以及纳税人没有摆脱“大而不倒” “困境。

去年5月25日,特朗普在白宫签署了《经济增长、放松监管和消费者保护法案》,这是美国的第一次重大修订《多德-弗兰克法案》。然而,新法案并没有修改沃尔克禁止华尔街金融机构使用自有资金进行风险投资的规则,也没有限制监管机构对具有系统影响力的大型金融机构实施更严格监管的权利。

多年来,包括高盛,摩根大通和摩根士丹利在内的大型华尔街投资银行一直在游说政府,抱怨沃尔克规则过于模糊和复杂,直到2018年5月才发布原始修订版。

目前的调整规则包括:

交易资产和负债少于10亿美元的公司将不受沃尔克规则的交易限制。

此外,大型银行将不再需要向监管机构证明持有少于60天的交易不是为了他们自己的短期利润(否则交易将被禁止),从而实现一定程度的放松。

路透社称,沃尔克规则改革标志着华尔街的重大胜利。

主席Jelena McWilliams表示,这些变化“将为沃尔克规则提供更多的清晰度,确定性和客观性,同时调整要求并关注那些从事绝大多数交易银行的人。”

记者李玉子

主编:李媛

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